В полицию обратился представитель банковского учреждения. Заявитель сообщил, что в их организацию с июня по октябрь 2017 года поступили заявки с необходимым пакетом документов для получения потребительских кредитов. Денежные средства якобы на покупку мебели перечислялись на расчетный счёт индивидуального предпринимателя г. Моздока. В дальнейшем заемщики не производили выплаты в банк для погашения кредитов. Общая сумма ущерба уже превысила 2 млн рублей, сообщает пресс-служба МВД Северной Осетии.

В результате оперативно-розыскных мероприятий сотрудники полиции задержали жительницу г. Моздока, 1977 года рождения, подозреваемую в совершении мошеннических действий в сфере кредитования, было возбуждено уголовное дело.

Далее следователи доказали причастность еще троих жительниц Моздокского района в возрасте от 24 до 35 лет, при непосредственном участии которых совершалось хищение денежных средств путем предоставления в банковскую организацию недостоверных сведений о трудовой деятельности и заработной плате заемщиков.

В ходе следствия выяснилось, что женщины пользовались имеющейся у одной из них договоренностью о сотрудничестве с банковской организацией, подыскивали гражданских лиц (чаще всего это были люди из асоциальных слоев населения), предлагали им заключить договора о предоставлении кредитов и обманным путем получали у них согласие на оформление фиктивных кредитных договоров. При этом о существовании сговора между группой лиц заемщики не знали.

На данный момент известно и доказано, что кредит на суммы от 36 до 120 тысяч рублей и выше был одобрен и выдан более 30 заемщикам. Таким образом подозреваемые в совершении мошеннических действий обналичивали через подставных заемщиков поступившие на расчетный счет денежные средства, присваивали их и тратили на собственные нужды.

В ходе обысков по местам проживания подозреваемых изъяты копии договоров на получение кредитов, печать индивидуального предпринимателя, копии паспортов заемщиков, доверенности, платежные поручения и другая документация.

Установлено, что при заключении кредитного договора, злоумышленники представляли в банк документы с недостоверными сведениями о трудовой деятельности и зарплате заемщиков. Следственным отделом Отдела МВД России по Моздокскому району возбуждено уголовное дело. Судом в отношении двух подозреваемых избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Еще две находятся под подпиской о невыезде.

В настоящее время сотрудниками полиции проводятся дальнейшие оперативно-розыскные мероприятия и следственные действия, направленные на выявление дополнительных эпизодов противоправной деятельности.